Что такое стекинг

Стекинг криптовалюты — это популярный способ заработка на цифровых активах, который не требует специального оборудования и больших затрат электроэнергии.

Стекинг позволяет получать доход за хранение монет на подключенном к сети кошельке и участие в обеспечении безопасности и работоспособности блокчейна.

В этой статье мы расскажем, что такое стекинг, как он работает, какие виды стекинга существуют, какие монеты можно стекать и какие риски и преимущества он имеет.

Что такое стекинг и в чем его особенности

Стекинг — это процесс замораживания определенного количества криптовалюты на кошельке для получения вознаграждения в виде новых монет. Стекинг основан на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake (PoS), который используется в некоторых блокчейнах для подтверждения транзакций и создания новых блоков. В отличие от алгоритма Proof-of-Work (PoW), который требует больших вычислительных мощностей для решения сложных математических задач, PoS опирается на долю владения монетами участников сети. Чем больше монет заморожено у пользователя, тем выше его шанс быть выбранным для генерации нового блока и получения награды.

Особенности стекинга:

1. Стекинг не требует специального оборудования, достаточно иметь подключенный к интернету кошелек с поддерживаемой криптовалютой.
2. Стекинг экологичен, так как не расходует много электричества, как майнинг на PoW.
3. Стекинг способствует децентрализации сети, так как распределяет власть и ответственность среди большего числа участников.
4. Стекинг позволяет получать пассивный доход за хранение монет, который зависит от процентной ставки, количества и времени заморозки монет.

Основы стекинга для рядового пользователя криптобиржи

Для того, чтобы начать стекать криптовалюту, нужно выполнить несколько шагов:

1. Выбрать подходящую криптовалюту для стекинга. Не все монеты поддерживают стекинг, поэтому нужно узнать, какие из них работают на алгоритме PoS или его модификациях. Также нужно обратить внимание на процентную ставку, минимальное количество и срок заморозки монет, риски и перспективы развития проекта.
2. Получить кошелек для хранения криптовалюты. Это может быть официальный кошелек проекта, аппаратный кошелек или онлайн-кошелек на криптобирже. Главное, чтобы кошелек поддерживал функцию стекинга и обеспечивал безопасность средств.
3. Перевести криптовалюту на кошелек и активировать функцию стекинга. Для этого нужно следовать инструкциям кошелька или биржи. Обычно нужно указать количество монет для заморозки и подтвердить операцию. После этого начнется процесс стекинга и начисление вознаграждения.
4. Следить за доходностью и состоянием сети. В зависимости от условий стекинга, вознаграждение может начисляться ежедневно, еженедельно или ежемесячно. Также можно отслеживать изменения курса криптовалюты и новости проекта. В случае необходимости можно разморозить монеты и вывести их с кошелька.

Майнинг vs стейкинг

Майнинг и стейкинг – это два разных способа добычи новых монет в блокчейне. Они основаны на разных алгоритмах консенсуса, которые определяют, как узлы сети согласовывают и подтверждают транзакции и блоки.

Майнинг использует алгоритм Proof-of-Work (PoW), который требует от узлов решать сложные математические задачи для создания новых блоков. За это они получают вознаграждение в виде новых монет. Майнинг требует много энергии и вычислительной мощности, а также конкуренции между узлами за право создать блок.

Стейкинг использует алгоритм Proof-of-Stake (PoS) или его модификации, которые требуют от узлов замораживать часть своих монет на кошельке для участия в создании новых блоков. За это они получают вознаграждение в виде новых монет. Стейкинг требует меньше энергии и вычислительной мощности, а также основан на случайном выборе узла для создания блока.

Майнинг и стейкинг имеют свои преимущества и недостатки. Майнинг обеспечивает высокую безопасность и децентрализацию сети, но также ведет к большому потреблению энергии и централизации майнинг-пулов. Стейкинг обеспечивает высокую скорость и эффективность сети, но также ведет к низкой ликвидности и централизации крупных держателей монет.

Виды стейкинга

Стейкинг криптовалюты может осуществляться разными способами, в зависимости от условий и платформ, которые предлагают эту услугу. Рассмотрим три наиболее распространенных метода:

Фиксированный стекинг

Фиксированный стекинг — это когда криптовалюту блокируют на определенный срок, который может варьироваться от нескольких дней до нескольких месяцев. За это время пользователь не может распоряжаться своими монетами и получает фиксированную процентную ставку за стекинг. Чем дольше срок заморозки, тем выше ставка. Фиксированный стекинг обычно предлагается на криптобиржах или специализированных платформах для стекинга.

Бессрочный стекинг

Бессрочный стекинг — это когда криптовалюту блокируют без указания срока, то есть пользователь может в любой момент разморозить свои монеты и вывести их с кошелька. Проценты на депозит начисляются периодически (в зависимости от условий и биржи) до тех пор, пока контракт не будет расторгнут. Такой способ дает больше свободы держателю монет. Он может оперативно реагировать на изменения рынка и в случае необходимости размораживать активы в стейкинге или, наоборот, увеличивать размер вклада.

DeFi стейкинг

DeFi стейкинг — это когда криптовалюту блокируют на децентрализованных финансовых платформах (DeFi), которые работают на основе смарт-контрактов. Такой способ стекинга позволяет получать доход не только за хранение монет, но и за участие в различных финансовых операциях, таких как займы, обмены, ликвидность и т.д. DeFi стейкинг имеет самую высокую доходность среди всех видов стекинга, но также и самый высокий риск. Пользователь должен быть осторожен при выборе платформы для DeFi стейкинга, так как существует опасность потерять средства из-за ошибок в коде смарт-контрактов, взломов или мошенничества.

Обязанности и ограничения участников

Участники стейкинга криптовалюты имеют определенные обязанности и ограничения, которые зависят от правил и параметров конкретного блокчейна или платформы. В общем случае, участники должны:

1. Хранить достаточное количество монет на подключенном к сети кошельке для участия в стейкинге.
2. Соблюдать правила и протоколы сети, не пытаться манипулировать или атаковать блокчейн.
3. Быть готовыми к возможным штрафам или потерям средств в случае нарушения правил или ошибок в работе.
4. Учитывать риски и издержки, связанные со стейкингом, такие как волатильность курса криптовалюты, комиссии за транзакции или переводы, налоги и т.д.

Ограничения участников могут быть следующими:

1. Минимальный порог для участия в стейкинге (например, 32 ETH для Ethereum 2.0).
2. Максимальный лимит для участия в стейкинге (например, 100 000 ADA для Cardano).
3. Срок заморозки монет (от нескольких часов до нескольких лет).
4. Условия разблокировки монет (например, ожидание определенного количества блоков или дней).
5. Количество возможных делегатов или представителей (например, 100 для Tezos).

Риски и ограничения стекинга

Стекинг криптовалюты — это не безрисковый способ заработка. Существует ряд рисков и ограничений, которые нужно учитывать перед тем, как принять решение о стекинге.

Риски связаны с:

1. Волатильностью курса криптовалюты. Цена монеты может сильно колебаться вверх или вниз за время заморозки средств. Это может привести к потере части или всего капитала.
2. Низкой ликвидностью активов. Замороженные монеты недоступны для использования или обмена до окончания срока заморозки. Это может быть проблемой в случае необходимости срочно расплатиться или вывести средства.
3. Ненадежностью платформ или кошельков. Существует риск потерять средства из-за ошибок в коде, взломов, мошенничества или неправильной работы платформ или кошельков для стекинга.
4. Нарушением правил или протоколов сети. Участники стекинга должны следить за своим поведением в сети и не пытаться манипулировать или атаковать блокчейн. В противном случае они могут быть наказаны штрафами или потерей части или всего залога.
5. Налогообложением доходов от стекинга. В разных странах могут действовать разные правила и нормы по налогообложению доходов от криптовалюты. Нужно узнать свои обязательства перед налоговой службой и выполнять их в соответствии с законом

Какие монеты можно стекать

Не все криптовалюты поддерживают стекинг, поэтому нужно узнать, какие из них работают на алгоритме PoS или его модификациях. Также нужно обратить внимание на процентную ставку, минимальное количество и срок заморозки монет, риски и перспективы развития проекта.

В целом, монеты для стекинга можно разделить на три категории:

1. Стейблкоины — это монеты, которые привязаны к реальной валюте, например, доллару или евро. Они обеспечивают стабильность курса и низкую волатильность. Стейкинг стейблкоинов позволяет получать доход в долларах или другой валюте без риска потери капитала из-за колебаний цены криптовалюты. Примеры стейблкоинов для стекинга: USDT, USDC, BUSD и так далее.
2. Новые проекты — это монеты, которые находятся на стадии развития и ищут финансирование и поддержку сообщества. Они обещают высокую доходность за стекинг, но также несут высокий риск. Монеты новых проектов могут быть волатильными, ненадежными или мошенническими. Примеры новых проектов для стекинга: CAKE, SUSHI, UNI и так далее.
3. Надежные монеты — это монеты, которые имеют высокую капитализацию, популярность и долгую историю развития. Они предлагают умеренную доходность за стекинг, но также обладают высокой безопасностью и перспективой роста. Примеры надежных монет для стекинга: ETH, ADA, BNB, SOL, AVAX, DOT и так далее.

Чем рискуете, отправляя монеты в стекинг

Стекинг криптовалюты — это не безрисковый способ заработка. Существует ряд рисков и ограничений, которые нужно учитывать перед тем, как принять решение о стекинге.

Риски связаны с:

1. Волатильностью курса криптовалюты. Цена монеты может сильно колебаться вверх или вниз за время заморозки средств. Это может привести к потере части или всего капитала.
2. Низкой ликвидностью активов. Замороженные монеты недоступны для использования или обмена до окончания срока заморозки. Это может быть проблемой в случае необходимости срочно расплатиться или вывести средства.
3. Ненадежностью платформ или кошельков. Существует риск потерять средства из-за ошибок в коде, взломов, мошенничества или неправильной работы платформ или кошельков для стекинга.
4. Нарушением правил или протоколов сети. Участники стекинга должны следить за своим поведением в сети и не пытаться манипулировать или атаковать блокчейн. В противном случае они могут быть наказаны штрафами или потерей части или всего залога.
5. Налогообложением доходов от стекинга. В разных странах могут действовать разные правила и нормы по налогообложению доходов от криптовалюты. Нужно узнать свои обязательства перед налоговой службой и выполнять их в соответствии с законом.

Ограничения связаны с:

1. Минимальным порогом для участия в стекинге (например, 32 ETH для Ethereum 2.0).
2. Максимальным лимитом для участия в стекинге (например, 100 000 ADA для Cardano).
3. Сроком заморозки монет (от нескольких часов до нескольких лет).
4. Условиями разблокировки монет (например, ожидание определенного количества блоков или дней).
5. Количеством возможных делегатов или представителей (например, 100 для Tezos).

Доходность и сроки стекинга

Доходность от стекинга зависит от нескольких факторов, таких как:

1. Процентная ставка за стекинг, которая может быть фиксированной или переменной в зависимости от условий платформы или блокчейна.
2. Количество и время заморозки монет, которые определяют вероятность получения вознаграждения за генерацию блока или поддержание сети.
3. Курс криптовалюты, который может изменяться в течение срока заморозки и повлиять на конечную прибыль или убыток.
4. Комиссии за транзакции или переводы, которые могут снижать доходность от стекинга.
5. Налоги на доход от криптовалюты, которые могут быть разными в разных странах.

Сроки стекинга также зависят от условий платформы или блокчейна, которые предлагают эту услугу. Они могут быть:

1. Фиксированными — когда монеты блокируются на определенный период времени (например, 30 дней), после которого они автоматически разблокируются и возвращаются на кошелек пользователя вместе с вознаграждением.
2. Бессрочными — когда монеты блокируются без указания срока (например, до тех пор, пока пользователь не решит их разморозить), а вознаграждение начисляется периодически (например, ежедневно) на баланс кошелька пользователя.
3. Гибкими — когда пользователь может сам выбирать срок заморозки монет (например, от 7 до 90 дней) и получать соответствующую процентную ставку за стекинг.

Лучшие криптовалюты для стекинга

На крипторынке представлено более 100 криптовалют, держатели которых могут участвовать в стекинге. Мы же отобрали для вас самые популярные и перспективные проекты, чьи монеты можно стекать с выгодой и безопасностью. Вот наш топ-9 лучших криптовалют для стекинга в 2023 году:

Ethereum (ETH)

Ethereum – криптовалюта с второй по величине рыночной капитализацией. Она лидирует среди лучших криптовалют для стейкинга. В сентябре 2022 года монета завершила долгожданный переход с PoW-алгоритма, который требовал много энергии, на PoS-алгоритм, который более экологичен. В результате этого монета изменила способ добычи ETH с майнинга на стейкинг. Возможность вывода Ethereum из стейкинга появилась в ноябре 2022 года. Сейчас биржи предлагают 5-7% годовых за стекинг ETH.

Cardano (ADA)

Cardano – третья по капитализации криптовалюта. Она работает на усовершенствованной версии PoS-алгоритма, называемой Ouroboros. Этот алгоритм делит время на эпохи и слоты, в каждом из которых выбирается лидер слота, который имеет право создавать блок и получать вознаграждение.

Стейкинг Cardano доступен через кошелек Daedalus или Yoroi. Доходность от стекинга ADA составляет около 5% годовых. Минимальное количество ADA для участия в стекинге – 10 монет. Максимальное количество ADA для участия в стекинге – 100 000 монет.

Tezos (XTZ)

Tezos – одна из первых криптовалют, которая работает на PoS-алгоритме. Она позволяет пользователям участвовать в управлении сетью и принимать решения по обновлениям протокола. Также она поддерживает смарт-контракты и децентрализованные приложения.

Стейкинг Tezos называется «выпечкой» (baking), так как пользователи «выпекают» новые блоки и получают вознаграждение за это. Для того, чтобы быть «выпекателем», нужно иметь на балансе не менее 8 000 XTZ. Также можно делегировать свои монеты другим «выпекателям» и получать часть их дохода.

Доходность от стекинга XTZ составляет около 6% годовых.

Polygon (MATIC)

Polygon – сеть второго уровня для Ethereum, которая позволяет масштабировать и оптимизировать работу смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Она использует PoS-алгоритм для обеспечения безопасности и консенсуса в сети.

Стейкинг Polygon позволяет пользователям зарабатывать вознаграждение за участие в валидации транзакций и поддержание сети. Для этого нужно заморозить свои монеты MATIC на кошельке или делегировать их другим валидаторам.

Доходность от стекинга MATIC составляет около 13% годовых.

Theta (THETA)

Theta – блокчейн-платформа для потокового видео, которая позволяет пользователям делиться своим интернет-соединением и зарабатывать за это вознаграждение. Она работает на модифицированной версии PoS-алгоритма, называемой Multi-Level BFT.

Стейкинг Theta позволяет пользователям зарабатывать вознаграждение за участие в поддержании сети и обеспечении ее безопасности. Для этого нужно заморозить свои монеты THETA на кошельке или делегировать их другим узлам.

Доходность от стекинга THETA составляет около 4% годовых1.

Algorand (ALGO)

Algorand – блокчейн-платформа для создания децентрализованных приложений и цифровых активов. Она работает на уникальном алгоритме консенсуса, называемом Pure Proof-of-Stake (PPoS), который обеспечивает высокую скорость, безопасность и эффективность сети.

Стейкинг Algorand позволяет пользователям зарабатывать вознаграждение за участие в поддержании сети и обеспечении ее безопасности. Для этого нужно просто хранить свои монеты ALGO на кошельке, подключенном к сети.

Доходность от стекинга ALGO составляет около 6% годовых.

Cosmos (ATOM)

Cosmos – блокчейн-платформа для создания межсетевых приложений и соединения разных блокчейнов. Она работает на алгоритме консенсуса Tendermint BFT, который является модификацией PoS-алгоритма.

Заключение

Стекинг криптовалюты – это один из самых простых и эффективных способов заработка на крипторынке. Он позволяет получать пассивный доход за хранение монет на кошельке или делегирование их другим узлам. Однако стекинг также несет ряд рисков и ограничений, которые нужно учитывать перед тем, как принять решение о стекинге.